Moneytree, s.r.o.

Bankovní poradce

Bankovní poradce je člověk, který zpravidla pracuje pro vybranou bankovní anebo jinou finanční instituci. Hlavní náplní by mělo být správa vašich osobních financí. Od povahy věci by měl zjistit, jaké máte potřeby a cíle, sestavit vám osobní finanční plán a následně na to vám nabízet pečlivě vybrané produkty. Smutnou praxí však je, že bankovní poradce je pouze člověk na přepážce, jehož hlavním úkolem je naplnit obchodní cíle banky skrze prodej bankovních produktů. Počínaje běžným a spořícím účtem, konče pak investicí do vybraných fondů. Výsledkem je, že klient má sice seznam bankovních produktů u kterých v lepším případě neví proč je má a v horším případě nezná ani jejich samotný výčet.